業務FAQ-外幣業務 | 全省銀行資訊

四、外匯存款業務 ...

茲以外國專業投資公司匯入USD1,000,000，且預計三個月後匯出同金額之款項為例：

(1) 

若客戶當日議定之即期USD/NTD買入匯率為33.10，遠期USD/NTD賣出匯率為33.00，意謂該外資已鎖定匯出成本在NTD33,000,000。

(2) 

三個月到期時，該客戶依約向本行售出NTD33,000,000/購入USD1,000,000。

(3) 

結論：若三個月到期當時USD/NTD即期匯率上漲至33.50，由於該客戶事先承作換匯交易，本筆交易計撙節NTD500,000【＝USD1,000,000×（33.50-33.00）】。

因匯款成本已固定，到期時USD/NTD即期匯率升或貶，皆不會改變支付之價金。