2外銀未審慎評估客戶風險花旗遭罰千萬史上最重 | 全省銀行資訊
2021年5月13日—花旗、星展2家外銀未審慎評估客戶風險,違反洗錢防制規定,金管會各重罰新台幣1000萬元與600萬元。由於花旗制度面有3大缺失,更吃下金管 ...
2021/5/13 17:03(5/13 21:21 更新)
花旗(台灣)商業銀行與星展(台灣)商業銀行洗錢防制爆缺失,遭金管會重罰。(中央社檔案照片)
(中央社記者謝方娪、潘姿羽、吳佳蓉台北13日電)花旗、星展2家外銀未審慎評估客戶風險,違反洗錢防制規定,金管會各重罰新台幣1000萬元與600萬元。由於花旗制度面有3大缺失,更吃下金管會對洗錢防制開出的最重罰單。
金融監督管理委員會銀行局副局長黃光熙宣布2項對外資銀行在台分行裁罰案。花旗(台灣)與星展(台灣)商業銀行辦理洗錢防制作業,都未完善建立對客戶風險的持續性審查機制,且交易監控機制、對客戶開戶目的與往來資訊審查、可疑交易警示調查都有缺失。
其中,金管會調查花旗(台灣)缺失期間為2017年至2019年,星展(台灣)缺失為2017年至2018年。
黃光熙表示,2家銀行所涉及客戶與交易多具有高風險因子,交易金額極大,因此重罰花旗(台灣)與星展(台灣)各1000萬元與600萬元。由於花旗(台灣)在客戶風險評估機制更有3大缺失,罰鍰不僅相對星展(台灣)更重,也是金管會針對洗錢防制缺失開出的史上最重罰單。
第一,花旗(台灣)針對集團透過成立多家一人公司進行資金移轉,低估風險評估指標權重;其次,未依規定將虛擬通貨平台業者及使用者態樣納入監控;第三,未將租稅規避及逃漏稅態樣納入監控。
黃光熙表示,花旗(台灣)對自然人客戶以大額現金從事符合租稅規避及逃漏稅態樣定義的交易,僅申報大額通貨交易,沒有落實評估交易合理性;整體來看,花旗(台灣)在洗錢防制制度面有三項重大缺失,顯示花旗(台灣)對客戶風險評估機制不夠完善並低估風險等級。
銀行局並說明,此次檢查發現,外銀導入集團政策時,會忽略母集團和本地考量的風險不一定完全相同,低估部分客戶風...
2外銀未審慎評估客戶風險花旗遭罰千萬史上最重 | 全省銀行資訊
新加坡商星展銀行 | 全省銀行資訊
新聞稿 | 全省銀行資訊
新聞稿 | 全省銀行資訊
星展(台灣) | 全省銀行資訊
星展(台灣)商業銀行左營分行 | 全省銀行資訊
星展(台灣)商業銀行華山分行 | 全省銀行資訊
裁罰案件 | 全省銀行資訊
裁罰案件 | 全省銀行資訊
星展(台灣)商業銀行國際金融業務分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行國際金融業務分行詳細地址:信義區松仁路32號及36號15、16及17樓連絡電話:02-66128790負責人:吳...
星展(台灣)商業銀行中壢分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行中壢分行詳細地址:元化路313、315號連絡電話:03-2647468負責人:林毓秀縣市:未分類
新加坡商星展銀行台北分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:新加坡商星展銀行台北分行詳細地址:信義區松仁路32號15樓、36號17樓連絡電話:02-27209558負責人:凌珠葱縣市:台北市
星展(台灣)商業銀行大同分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行大同分行詳細地址:大同區承德路2段178、180、182、186號連絡電話:02-66128040負責人:林婷婷縣市...
星展(台灣)商業銀行中和分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行中和分行詳細地址:中和區中和路170號1樓、2樓連絡電話:02-66128181負責人:洪文靜縣市:新北市
星展(台灣)商業銀行板橋分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行板橋分行詳細地址:板橋區文化路2段175號1樓連絡電話:02-66128258負責人:陳淑儀縣市:新北市
星展(台灣)商業銀行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行詳細地址:信義區松仁路32、36號15、16、17樓連絡電話:02-66129889負責人:縣市:台北市
星展(台灣)商業銀行松山分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行松山分行詳細地址:敦化南路一段2號16樓連絡電話:02-66139108負責人:蕭竣豪縣市:未分類
星展(台灣)商業銀行天母分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行天母分行詳細地址:士林區中山北路6段91號連絡電話:02-66128255負責人:蔡坤達縣市:台北市
星展(台灣)商業銀行新竹分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行新竹分行詳細地址:北大路346號1樓、地下一樓連絡電話:03-6127500負責人:彭偉光縣市:新竹市
星展(台灣)商業銀行左營分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行左營分行詳細地址:左營區明誠二路550號連絡電話:07-96-54939負責人:劉銀泰縣市:高雄市
星展(台灣)商業銀行中興分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行中興分行詳細地址:台灣大道二段412號1、2、3樓連絡電話:04-36063108負責人:涂精訓縣市:未分類
星展(台灣)商業銀行內湖科學園區分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行內湖科學園區分行詳細地址:瑞光路405號13樓連絡電話:02-66129310負責人:崔中宇縣市:未分類
星展(台灣)商業銀行敦南分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行敦南分行詳細地址:大安區敦化南路二段26號1樓連絡電話:02-66128041負責人:曾凱鴻縣市:台北市
星展(台灣)商業銀行東台南分行 地址電話聯絡資訊
銀行名稱:星展(台灣)商業銀行東台南分行詳細地址:東區長榮路一段223號1-2樓連絡電話:06-601-7250負責人:葉峯良縣市:台南市