信合社爆挪用客戶存款！金管會今開罰花蓮二信 | 全省銀行資訊

2021年2月8日—根據金管會發布的裁罰命令指出，花蓮二信遭開罰的原因包括：第一、對於存摺換發內部控制有欠妥適：雖該設已定有「存摺換發」規定，但是，卻 ...

花蓮二信員工違法挪用盜領客戶款項，今天遭金管會開罰（記者王孟倫攝）

〔記者王孟倫／台北報導〕花蓮二信爆出員工盜領案件，包括：「偽刻客戶印章」、「偷換客戶存摺」等！金管會今天公布最新裁罰，由於花蓮二信未能確實執行內部內稽內控，總計有４項缺失，衍生員工挪用客戶款項情事，時間約2個月，因此，依據「信用合作社法」第45條規定，處以該社罰鍰9萬元。

近幾年，本國銀行多次傳出客戶存款遭理專盜領A走，而信合社同樣也有客戶款項被違法挪用。

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根據金管會發布的裁罰命令指出，花蓮二信遭開罰的原因包括：第一、對於存摺換發內部控制有欠妥適：雖該設已定有「存摺換發」規定，但是，卻沒有妥善控管機制，結果，導致櫃員可在未經主管電腦放行，且未持有客戶舊存摺情況下，直接由櫃員以毀損名義，利用櫃員端末機自行寫入磁條，完成辦理存摺換發作業。

之後，該櫃員又偽刻客戶印章，開立取款憑條及自行驗印後，盜領客戶存款。

第二，未落實執行空白存摺之管理作業：該社以「毀損補發名義」辦理之新存摺，結果，未實際送交有權簽章人員簽署核發，覆核主管人員沒有落實空白存摺管理規範盤點作業，即於統計日報表蓋章，換言之，對空白存摺之管理已「流於形式」。

第三，未落實執行代收稅費款相關規定：該社作業主管，沒有確實監督櫃員辦理代收稅費款項作業，是否有未入帳之單據。

第四，未落實督導員工遵循行為準則規範：該社內部規範雖有明訂員工不得從事股票、期貨等投機性買賣行為，不過，沒有確實監督，後續衍生出員工挪用客戶款項情事。

對此，金管會根據「信用合作社法」第21條授權所定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，開罰花蓮二信9萬元。

不過，外界也好奇，為何過去銀行理專盜領案件，開罰動輒數百萬、甚至千萬元起跳，但花蓮二信僅罰個位數、只有９萬元而已？

金管會銀行局表示，信合社與銀行的規模與結構...