金管會重申外國銀行在台辦事處不得協助境內客戶未出境即完成 ... | 全省銀行資訊

2019年10月14日—受國際間洗錢防制法之影響，開立海外帳戶均需由本人或帳戶負責人飛抵海外親簽。重申外國銀行在臺辦事處僅得辦理商情蒐集及業務聯絡，不得 ...

2019-09-10

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主旨：重申外國銀行在臺辦事處僅得辦理商情蒐集及業務聯絡，不得協助總行或聯行辦理見證簽署開戶相關文件及回傳文件等跨境提供金融服務，外國銀行在臺辦事處應切實遵守相關規定。

說明：

一、依銀行法第29條規定，除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務，國內銀行倘有協助未於我國設有據點之外國金融機構介紹我國境內客戶未出境即完成海外帳戶開設及相關金融服務者，將有涉及違反前開規定之虞。另依銀行法第117條第2項授權訂定「外國銀行分行及代表人辦事處設立及管理辦法」第4條第2項規定，外國銀行在臺辦事處以辦理商情蒐集及業務聯絡為限。

二、本會99年8月24日金管銀外字第09950002320號令，第9點準用第7點規定，亦要求外國銀行在臺辦事處不得以提供營業場所、舉辦研討會、商務訪問、代為確認客戶身分或其他方式，供其總行、或總行所轄在我國境外所有分支機構或關係企業、或其他未經主管機關核准之外國機構，於我國境內招攬我國客戶開立海外存款帳戶或吸收資金情事。爰外國銀行在臺辦事處不得有接受總行指示，受理客戶至辦事處簽署相關開戶文件，由辦事處人員予以驗證之行為。

三、為避免辦事處人員涉及違法情事，請各辦事處強化法遵教育訓練及內部控制制度，不得辦理或協助辦理未經核准之業務，並將相關法令規章確實傳達總行，以落實法令遵循。